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中信銀行蘭州分行切實履行反洗錢社會責任

發布時間:2019-06-11 17:03:16  來源:法治甘肅網  

  近年來,銀行業金融機構反洗錢工作任務艱巨,中信銀行蘭州分行全面落實監管新規,積極履行反洗錢社會責任,在反洗錢風險管理和可疑交易報告等方面取得了一定的成績。

建立全員洗錢風險防控體系

  充分發揮反洗錢領導小組決策作用,明確了各管理部門反洗錢職責,每年定期召開專題會議,審議反洗錢重大工作事項,監督指導履行反洗錢職責和義務。強化高管人員履職水平,全員納入反洗錢崗位準入培訓,并將反洗錢履職情況納入績效考核。

  同時,建立名單監控和回溯機制,通過反洗錢名單監控系統建設和上線運行,確定“系統篩選”和“人工分析”相結合的方式,實現全部業務和客戶“事前、事中、事后”全流程閉環實時監控,有效防范洗錢風險。

開展風險管理系統改造

  根據“3號令”監管新規要求,開展反洗錢風險管理系統合規性改造,強化大額交易和可疑交易報告機制。根據可疑交易人工甄別標準作業流程,實施專人專崗,嚴格執行“3號令”監管規定,對可疑客戶一一開展身份調查、交易調查、盡職調查、案例甄別與分析等四個操作環節,重點對客戶身份及交易17個重點要素進行調查核實,依據合理理由判斷客戶涉嫌洗錢犯罪的可能性與涉罪類型,最終確定對可疑交易案例進行上報、排除或持續關注。同時完善可疑交易三級“甄別、復核、審定”報告流程,保障大額交易和可疑交易報告及時性與有效性,提升了可疑交易報告情報價值。

三級聯動防范洗錢風險

  為深入貫徹落實監管新規要求,全面提升我行反洗錢工作管控水平,該行按照總行統一部署安排,制定《反洗錢集中作業模式實施方案》,配置專職人員保障人力資源供給,按照“風險為本”和“邊排查邊上收”的工作思路,組織開展存量客戶信息采集和風險排查工作,順利完成了經營機構集中上收工作,實現了“集中做、專家做、系統做”的工作模式,形成了總行“管制度、管流程、管系統”,分行“管落實、管實務、管操作”,支行“管識別、管調查”總分支三級聯動的洗錢風險防范運行機制。

推進“235號文”數據專項治理

  為貫徹落實中國人民銀行“235號”監管規定,該行按照“重監管、嚴要求、有計劃、強執行、促落實”的工作思路,制定“235號文”數據專項治理實施工作方案,加強對非自然人客戶“穿透性”身份識別、針對證件過期客戶通過系統自動進行業務限制等管理,取得一定成效。其中,對公客戶數據治理進度多次在總行通報中名列前茅;個人客戶數據治理方面持續推進,并分類采取業務管控措施。  (通訊員 白琳

責任編輯:王建定

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